Bankernas skärpta åtgärder mot penningtvätt leder till att konton stängs i rekordfart, och finansmarknadsminister Niklas Wykman är nu kritisk mot hur bankerna hanterar situationen.

"Att vara bank kommer med förpliktelser. Resurser måste läggas på kundservice", säger Wykman och pekar på att bankernas hårda tag drabbar vanliga kunder.

Utökade tillsynsinitiativ

Situationen sker i en tid då Finansinspektionen (FI) har fått i uppdrag att ta fram tydligare riktlinjer för penningtvättsbekämpning (AML). De nya föreslagen väntas presenteras redan i maj 2026.

Samtidigt byggs ett Finansiellt underrättelsecentrum upp i samarbete mellan Polisen, Skatteverket och banker. Centret ska samla och analysera finansiell information för att effektivare kunna upptäcta misstänkta transaktioner.

EU-samarbete mot gränsöverskridande risker

På internationell nivå växer behovet av samordad tillsyn. Den europeiska penningtvättsmyndigheten AMLA (Anti-Money Laundering Authority) i Frankfurt kommer att övervaka gränsöverskridande finansiella aktörer och säkerställa att alla EU-länder tillämpar regelverket på ett enhetligt sätt.

Balansera säkerhet och tillgänglighet

Utmaningen för banksektorn är att balansera de strikta säkerhetskraven med samhällets behov av finansiell inkludering. Trots nya regelverk och ökad tillsyn finns farhågor att de sämst ställda – barn, äldre, personer med funktionsnedsättning och dem utan permanent uppehållstillstånd – riskeras hamna utanför det finansiella systemet.

Finansmarknadsdepartementet överväger nu om fler aktörer ska tvingas stödja olika typer av legitimationer för att minska risken att människor blir utan banktjänster.