fi-boter-loomis-penningtvatt-2205
FI böter Loomis 40 miljoner – brister i penningtvättstillsyn för betaltjänster
Stockholm, 22 maj 2026 – Finansinspektionen har utfärdat en sanktionsavgift på 40 miljoner kronor till kontanthanteringsbolaget Loomis för allvarliga brister i penningtvättstillsynen. Beslutet sätter en ny standard för tillsynen av betaltjänstbolag och signalerar en hårdare linje från FI.
40 miljoner i sanktionsavgift
FI:s beslut, som meddelades idag, innebär att Loomis får betala 40 miljoner kronor för att ha hanterat kontantinsättningar på 11,7 miljarder kronor från utländska banker utan tillräckliga kontroller enligt penningtvättslagen.
"Överträdelsen har pågått under en period som inte varit kortvarig", säger FI:s generaldirektör Daniel Barr. "Detta visar på systematiska brister i både allmän riskbedömning och kundriskbedömningar."
Loomis central roll i kontanthanteringen
Loomis har en central roll i den svenska kontanthanteringskedjan och hanterar betalningar för ett stort antal banker och finansiella institut. Företagets verksamhet innebär att de är direkt kopplade till betaltjänstsektorns infrastruktur.
"Loomis hanterar kontantflöden som är en integrerad del av den svenska betalningsmarknaden", säger en expert inom penningtvättstillsyn. "Deras position gör att bristerna i deras kontrollsystem har potential att påverka hela finanssystemet."
Samma dag: Nasdaq får 100 miljoner i bot
I samma vänd meddelade FI att Nasdaq får en sanktionsavgift på 100 miljoner kronor för brister i handelsövervakningen. Även om detta är en annan typ av överträdelse, visar FI:s agerande en tydlig strategi att skärpa tillsynen över hela finansiella sektorn.
FI:s nya tillsynsstrategi
Dubbelboten till Loomis och Nasdaq visar att FI vidtar en mer proaktiv och hårdare tillsynsstrategi. FI har successivt anpassat sina metoder till EU:s nya AMLA-ramverk (Anti-Money Laundering Authority) som togs i drift sommaren 2025.
54 000 bankkonton stängda 2024
FI:s agerande står i kontrast till tidigare kritik om att för strikta penningtvättsregler stänger av kunder från banksystemet. Under 2024 nekades eller stängdes 54 000 bankkonton i Sverige på grund av penningtvättsrisker.
Påverkan på betaltjänstsektorn
FI:s beslut om Loomis har flera viktiga implikationer för betaltjänstsektorn:
- Reviderade compliance-krav: Betaltjänstbolag måste nu granska sina leverantörer och kontrollsystem ännu noggrannare
- Ökade kostnader: Större investeringar i compliance-system och personal blir nödvändigt
- Riskbedömning: Kraven på dynamisk riskbedömning har skärpts
- Övervakning: Transaktionsövervakning måste vara mer proaktiv och intelligent
Expertanalys: Signal till hela sektorn
"FI:s beslut är en tydlig signal till hela betaltjänstsektorn", säger en jurist med inriktning på finansiell tillsyn. "Regeringen har gett FI mandat att skärpa tillsynen, och denna bot visar att mandatet används. Betaltjänstbolag som tidigare kanske har priorerat expansion framför compliance måste nu ompröva sina strategier."
Halszka Onoszko: "Banker ska inte utestänga kunder slentrianmässigt"
FI:s avdelningschef penningtvättstillsyn, Halszka Onoszko, har tidigare betonat att banker inte ska utestänga kunder på ett slentrianmässigt sätt. Samtidigt måste dock seriösa brister i penningtvättstillsyn hanteras skarpt, vilket denna bot visar.
Bakgrund: Swedbank och Danske Banks skandaler
FI:s agerande är en direkt konsekvens av de stora penningtvättsskandalerna som drabbade Swedbank och Danske Banks baltiska operationer på senare år. Dessa skandaler ledde till att EU skapade AMLA och att nationella tillsynsmyndigheter fick ökade mandat och resurser.
Källa: Finansinspektionen (beslut 2026)
Artikeln är baserad på FI:s officiella beslut meddelat den 22 maj 2026. För detaljerad information om FI:s tillsynsarbete och specifika krav, se Finansinspektionens hemsida.