fi-aml-rapportering-2027-eu-metod
FI byter ut den årliga AML-rapporteringen mot nya frågor om risker och kontrollmiljöer. Träder i kraft 1 januari 2027.
Skärpt AML-rapportering från 2027 – FI anpassar till EU-metod
Finansinspektionen byter ut den årliga rapporteringen om penningtvätt mot nya frågor om inneboende risker och kontrollmiljöer. Ändringen, som träder i kraft 1 januari 2027, bygger på EBA:s och Amlas gemensamma riskklassificeringsmetod och omfattar alla företag under penningtvättslagen (FI, juli 2026).
Rapporteringsperioden är oförändrad — 1 januari till 31 mars — och sker i FI:s portal Fidac. Uppgifterna ska avse balansdagen 31 december 2026. Det juridiska underlaget är artikel 12(7) i förordning (EU) 2024/1620 och artikel 40(2) i direktiv (EU) 2024/1640.
För svenska betalningsaktörer innebär det anpassning till ett gemensamt EU-ramverk. De företag som också står under Amlas direkta tillsyn rapporterar enligt EBA:s taxonomi och kontaktas separat.
Källa: Finansinspektionen
Relaterade artiklar
fi-ikano-bank-140-miljoner
Finansinspektionen lämnar sanktionsavgift på 140 miljoner kronor mot Ikano Bank för allvarliga brister i penningtvättskontrollen.
Läs analysenDORAs första år: 3 383 IKT-incidenter i EU — FI varnar för utebliven efterlevnad | PayPro
EBA publicerar första DORA-årsrapporten med 3 383 allvarliga IKT-incidenter. FI varnar för att vissa svenska banker inte uppfyller regelkraven. Analyser av EU:s nya betalningsreglering och dess påverkan på svensk finanssektor.
Läs analysenfi-penningtvatt-risker-betalningar-2026
Finansinspektionen publicerar sin årliga riskrapport – krypto, internationella betalningar och banker står högst på listan över penningtvättsrisker.
Läs analysen