FI straffar Ikano Bank med 140 miljoner för penningtvättsbrott

Finansinspektionen ger Ikano Bank en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor och en anmärkning för överträdelser av penningtvättsreglerna. Banken har svikit grundläggande krav på riskbedömning och kundkännedom — ett tydligt signal till betalningsbranschen.

FI har undersökt Ikanos hantering av penningtvätts- och terrorismfinansieringsrisker under perioden april 2022 till maj 2023. Resultatet pekar på systematiska brister i flera led (FI, juni 2026):

• Allmän riskbedömning saknade verklighetsförankring. Ikano bedömde aldrig ordentligt hur bankens företagsprodukter kunde utnyttjas för terrorismfinansiering, och kopplade inte riskbedömningen till faktiska kunder.
• Kundkännedomsåtgärder försvagades. Banken vidtog inte de skärpta åtgärder som krävdes för kunder med hög risk för penningtvätt.

Överträdelserna innebar en ökad risk för att det finansiella systemet kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, skriver FI.

Ikano har begärt ändring av beslutet. FI har avslagit begäran (uppdatering 2 juli 2026).

Betydelse för betalningsbranschen: Detta är ett av FI:s hårdaste botbeslut mot en svensk bank — och kommer omedelbart efter Norion Bank, som fick 90 miljoner i sanktionsavgift tidigare i år (paypro.se, maj 2026). Mönstret är tydligt: FI skruvar åt kraven på AML/penningtvättskontroll. För betalningsföretag innebär det högre efterlevnadskostnader och hårdare granskning av kundkännedomsrutiner.

Källa: FI:s pressmeddelande, juni 2026